Preferiría obtener la tarjeta verde EB-5 mediante la inversión y la gestión de mi propio negocio en el marco del programa EB-5. ¿En qué se diferenciaría eso de invertir a través de un centro regional EB-5?

Existen varias diferencias clave entre la versión del programa EB-5 que se lleva a cabo a través de centros regionales (conocida oficialmente como el Programa de Inversores Inmigrantes) y el programa EB-5 estándar.

Diferencia 1: Creación de empleo

Los requisitos básicos

En el marco del programa EB-5 estándar, el inversor debe crear 10 nuevos puestos de trabajo a tiempo completo para trabajadores estadounidenses (que deben ser ciudadanos estadounidenses o residentes permanentes legales) empleados directamente por la nueva empresa comercial en la que invierte el inversor. El USCIS no exige que todos los puestos de trabajo estén disponibles antes de presentar la solicitud I-526, ya que es posible demostrar, basándose en un plan de negocios con proyecciones, cuántos puestos de trabajo se crearán durante el período de dos años de residencia condicional. Sin embargo, el USCIS puede poner en duda las proyecciones, por lo que es mejor contar ya con tantos puestos de trabajo como sea posible.

Alternativamente, en el marco del programa EB-5 estándar, el inversionista puede adquirir un negocio existente en dificultades con 10 o más empleados a tiempo completo, es decir, un negocio que haya perdido el 20 % de su patrimonio neto durante los 12 a 24 meses anteriores. En este escenario, si el inversor mantiene el mismo número de empleados que tenía la empresa antes de su inversión en la misma, entonces no necesita crear 10 nuevos puestos de trabajo, sino que simplemente puede mantener todos los puestos que existían antes de su adquisición de la empresa. Si la empresa contaba con menos de 10 puestos de trabajo a tiempo completo en el momento de la inversión para la adquisición de la empresa, entonces se deben crear puestos de trabajo a tiempo completo adicionales para alcanzar el total de 10 puestos de trabajo a tiempo completo (sumando los puestos existentes y los nuevos).

En la versión del programa EB-5 para centros regionales, la nueva empresa comercial en la que invierte el inversor no necesita emplear a ningún trabajador directamente. En su lugar, la nueva empresa comercial puede invertir o prestar dinero a un negocio que no tenga ninguna relación con ella, el cual creará puestos de trabajo de manera directa o indirecta. Siempre que los puestos de trabajo creados directa o indirectamente sumen 10 por cada inversor EB-5, se cumple el requisito de creación de empleo. La creación indirecta de empleo por parte de un negocio distinto al que pertenece al inversor EB-5 se aplica únicamente en el marco del programa EB-5 de centros regionales, no en el programa EB-5 estándar.

Documentación de la creación de empleo

En el marco del programa EB-5 estándar, es necesario mantener documentación de inmigración y registros de tiempo muy detallados. Para que los 10 nuevos puestos de trabajo a tiempo completo cumplan los requisitos del programa EB-5, deben ser ocupados por ciudadanos estadounidenses o residentes permanentes legales de los Estados Unidos. Por lo tanto, el USCIS examina muy de cerca los formularios de inmigración I-9 para verificar la autorización para trabajar en los EE. UU. En caso de que un trabajador presente un documento de inmigración falso, el USCIS no contará el puesto ocupado por dicho trabajador. Como resultado, el inversor EB-5 deberá invertir en asesoramiento profesional para desarrollar procedimientos de cumplimiento del I-9 que garanticen el cumplimiento de los requisitos del USCIS.

En el marco del programa EB-5 estándar, el USCIS también examinará minuciosamente los registros de horas de los empleados, para determinar si trabajan al menos 35 horas por semana. Si los registros de horas están incompletos, el USCIS puede denegar la solicitud por no demostrar que los 10 nuevos puestos de trabajo son a tiempo completo.

En el marco del programa EB-5 de centros regionales, el tipo y la cantidad de documentación varían según la metodología de creación de empleo del centro regional para el proyecto en cuestión. Algunos centros regionales calculan la creación de «puestos de trabajo directos» basándose en proyecciones del número de empleados que los inquilinos pueden contratar por metro cuadrado de espacio, dependiendo del uso del espacio alquilado, como ventas minoristas, oficinas, industria ligera o almacenes, entre otros. El número resultante de empleados/puestos de trabajo se introduce en el modelo del economista para producir el cálculo de los puestos de trabajo directos e indirectos creados en virtud del consumo de bienes y servicios por parte de la empresa en la economía local.

Otros centros regionales determinan la creación de empleo calculando toda la creación de empleo indirecto mediante un modelo económico basado en el gasto. Un ejemplo de esto sería un centro regional que presta los fondos de los inversionistas EB-5 a empresas privadas que llevan a cabo proyectos de construcción a gran escala. La cifra de creación de empleo se calcula utilizando un multiplicador por el monto total de dinero gastado en construcción y/o renovación, incluyendo no solo los fondos del préstamo del proyecto del centro regional, sino también otro dinero gastado, que proviene de fuentes de capital externas.

Bajo la metodología de creación de empleo indirecto basada en el gasto, el cálculo de la creación de empleo es mucho más sencillo. Se trata de multiplicar el monto total de dinero gastado por el multiplicador según el modelo del economista. Es posible que el USCIS desee verificar el monto de dinero realmente gastado según los términos del proyecto, pero no se realiza un recuento de personas para determinar el número de empleos directos creados, ya que en el cálculo solo se incluyen empleos indirectos.

Diferencia 2: La inversión

En todos los programas EB-5, si la inversión se realiza en una zona rural, en una zona de alto desempleo denominada «Área de Empleo Específica» («TEA»), o en un proyecto relacionado con la infraestructura, una inversión de 800 000 dólares es suficiente para que el inversor cumpla los requisitos. Si la inversión se realiza en una zona económicamente más sólida y que no cumple los requisitos para ser considerada zona rural o de alto desempleo, o en un proyecto relacionado con la infraestructura, la inversión debe ser de 1 050 000 dólares para poder cumplir los requisitos de cualquier programa EB-5.

En todos los programas EB-5, la inversión total debe realizarse antes de presentar la petición I-526 (presentada en casos EB-5 autogestionados) o la petición I-526E (presentada en casos EB-5 de centros regionales), lo cual constituye el primer paso del proceso EB-5. Esto puede incluir el pago del monto total de la inversión en una cuenta de depósito en garantía, normalmente mantenida por un banco, y los fondos de inversión se desembolsarán en el momento en que se apruebe la petición I-526 o I-526E.

El proceso de inversión de los fondos es donde surge la diferencia entre los dos programas EB-5.

El inversor EB-5 autónomo debe gastar los 800 000 $ o 1 050 000 $ en su totalidad antes de presentar la petición I-526 o I-526E. La opción de depósito en garantía solo entraría en juego cuando el monto total de los fondos de inversión que cumple con los requisitos se gastara en una sola transacción, como por ejemplo, en la compra de un inmueble que servirá como local comercial o en la compra de un negocio existente por 1 050 000 dólares. En la gran mayoría de los casos, esto no funcionará, ya que la puesta en marcha de un nuevo negocio suele consistir en muchas compras más pequeñas de las instalaciones comerciales, el inventario, diversas herramientas, equipos, vehículos, etc., que conformarán el negocio. Esto requiere un período más largo para que el inversor realice la inversión.

El inversionista en un programa EB-5 de centro regional suele depositar la inversión de 800 000 dólares en una cuenta de garantía bloqueada en un banco justo antes de presentar el formulario I-526E, basándose en que el centro regional ya ha establecido el proyecto con antelación, y eso es suficiente en lo que respecta a que el inversionista ponga los fondos de inversión a disposición.

Diferencia 3: Gestión y organización del negocio EB-5

Como se ha comentado anteriormente, un proyecto autodirigido en el marco del programa EB-5 estándar requiere una preparación y organización prácticas exhaustivas por parte del inversor EB-5, lo que incluye los siguientes pasos: Para el inversor de un centro regional EB-5, el centro regional ya habrá realizado todos los preparativos, por lo que el inversor solo tiene que inscribirse en el centro regional, depositar los fondos en la cuenta de garantía bloqueada y colaborar con el abogado de inmigración para documentar el origen lícito de sus fondos. El centro regional proporcionará toda la documentación relativa al proyecto al abogado de inmigración para que este pueda preparar la petición I-526E.

1. Colabore con un abogado de inmigración para obtener una visa de trabajo temporal, como una visa de inversor E-2, una visa de transferencia de gerentes L-1A o una visa de especialista H-1B, ya que el inversor necesitará la mayor parte de un año o más para establecer el negocio, gestionar su operación y realizar todos los trámites legales necesarios para estar en condiciones de iniciar el proceso de inmigración EB-5 mediante la presentación de la petición I-526.
2. El inversionista EB-5 debe definir una actividad comercial que sirva de base para la inversión EB-5, encontrar una ubicación adecuada, realizar los trámites para comprar o alquilar el local, ocuparse de cualquier obra de acondicionamiento y adquirir todo el inventario, las herramientas, el equipo, etc., necesarios para poner en marcha el negocio.
3. El inversor debe trabajar con un abogado especializado en derecho mercantil, en coordinación con un abogado de inmigración, para constituir las entidades jurídicas bajo las cuales operará el negocio y estructurarlas de manera que sean adecuadas para fines de inmigración, fiscales y de protección de responsabilidad civil.
4. Como se mencionó anteriormente, el inversor EB-5 deberá invertir en asesoría legal de inmigración para desarrollar procedimientos de cumplimiento del formulario I-9 que garanticen el cumplimiento de los requisitos del USCIS.
5. El inversor EB-5 deberá trabajar con un redactor profesional de planes de negocios para elaborar un plan de negocios convincente, redactado de acuerdo con las directrices establecidas. En él deberá explicarse las proyecciones de creación de empleo, especialmente si los puestos de trabajo aún no se han creado. También deberá definir la actividad comercial a la que se dedicará la nueva empresa y desarrollar las etapas y los hitos del crecimiento empresarial previsto.
6. De principio a fin, el inversor EB-5 debe trabajar en estrecha colaboración con un abogado de inmigración, quien brinde orientación al inversor y a los demás asesores profesionales en todas las etapas de la creación de la empresa y la preparación de la petición I-526. La fuente lícita de los fondos debe estar bien documentada.

Diferencia 4: Cumplimiento de los requisitos de inmigración y preparación de la documentación para la petición I-829 de eliminación de condiciones

Los inversionistas de todas las versiones del programa EB-5 obtienen primero la residencia permanente condicional, y para eliminar la condición deben presentar otra petición (I-829) ante el USCIS para demostrar que: El inversionista EB-5 independiente debe demostrar el cumplimiento de todos los requisitos legales de inmigración. En lo que respecta a los requisitos de creación de empleo, esto significa contratar y mantener 10 nuevos puestos de trabajo a tiempo completo para ciudadanos estadounidenses y residentes permanentes legales de los Estados Unidos. Esto implica mantener registros detallados de las horas de los empleados y elaborar procedimientos de cumplimiento del formulario I-9 para demostrar el estatus migratorio de los empleados, lo que posiblemente incluya auditorías del I-9 realizadas por un abogado de inmigración.

1. mantenido la inversión,
2. creado los 10 puestos de trabajo por inversor EB-5, y
3. no se ha desviado de manera sustancial de la actividad comercial para la cual el USCIS aprobó la petición I-526 o I-526E.

El inversor también debe trabajar en estrecha colaboración con su contador fiscal para asegurarse de que no se realicen distribuciones de su cuenta de capital. Se pueden realizar distribuciones de ganancias, pero no distribuciones que reduzcan la inversión de capital del inversor, lo que llevaría al USCIS a concluir que la inversión no se mantuvo y, por lo tanto, la petición podría ser denegada.

Por último, el inversor deberá desarrollar el negocio con cuidado, de manera que se mantenga en consonancia con la actividad comercial aprobada por el USCIS en la etapa de la petición I-526 o I-526E. Si el inversor modifica la actividad comercial al dedicarse a una línea de negocio completamente diferente, el USCIS exige que presente una «petición enmendada» para que el USCIS evalúe y, con suerte, apruebe la nueva actividad de la empresa como base para la tarjeta verde EB-5.

En el caso de los centros regionales EB-5, recae sobre el centro regional la responsabilidad de mantener el cumplimiento de los requisitos de inmigración y, posteriormente, proporcionar al abogado de inmigración del inversor la documentación necesaria para presentar la petición I-829. Los centros regionales más consolidados, que han gestionado más proyectos y casos de inmigración, cuentan con una amplia experiencia en el cumplimiento de los requisitos legales de inmigración. Se han vuelto expertos en mantener sus proyectos en conformidad con los requisitos de USCIS y en asegurarse de tener toda la documentación necesaria a la mano cuando llegue el momento de que sus inversionistas presenten la petición I-829.

¿Se pueden combinar los aspectos positivos tanto del centro regional como de los programas EB-5 estándar?

Sí. Esto se puede lograr mediante un negocio autodirigido que se asocie con un centro regional existente. Sin embargo, el centro regional debe estar aprobado por el USCIS para cubrir la región geográfica donde se encuentra el negocio y el sector de actividad en el que opera. Asociarse con un centro regional existente obviamente tendrá un costo, el cual deberá negociarse con el centro regional. Se trata de una tarifa que probablemente ascendería a decenas de miles de dólares. Además, si el centro regional aún no está aprobado para cubrir la región geográfica y la actividad empresarial, el inversionista EB-5 también tendrá que pagar los honorarios legales adicionales, las tasas gubernamentales y otros gastos derivados de solicitar y obtener una enmienda a la designación del centro regional por parte del USCIS, con el fin de cubrir el área geográfica o la actividad empresarial correspondientes.

La asociación con el centro regional ofrecería la posibilidad de contabilizar los empleos creados indirectamente. Como resultado, la empresa no tendría que contratar y emplear directamente a los 10 nuevos trabajadores a tiempo completo. Además, esto facilitaría la inclusión de inversores EB-5 adicionales en el proyecto. Debido a los elevados gastos adicionales, este escenario de asociación con un centro regional solo tendría sentido en el caso de que el inversor EB-5 tenga previsto atraer a otros inversores EB-5.

¿Qué programa EB-5 es el mejor para mí?

Su capacidad para tener éxito en el negocio

Es muy importante evaluar de manera realista y cuidadosa sus propias habilidades de gestión, su experiencia en la administración de su propio negocio, su instinto emprendedor y su ingenio, su habilidad para comercializar su propio negocio, sus habilidades de organización y mantenimiento de registros, así como sus reservas de capital para sostener el negocio y su personal, incluso si el negocio no crece y se desarrolla según lo planeado. Además, debe preguntarse a sí mismo e investigar el asunto de manera objetiva si ha encontrado un negocio que ofrezca bienes o servicios que tengan una demanda real y que constituyan una base para el crecimiento futuro. Por último, dado que usted mismo deberá gestionar el negocio, ¿busca vivir en un lugar de los EE. UU. que sea propicio para desarrollar un negocio del tipo que está considerando crear? Si no se destaca en todas estas áreas, entonces debería considerar invertir, en su lugar, en el programa EB-5 de centros regionales.

Otros factores en la elección del programa EB-5

Hijos que pronto cumplirán 21 años

Si tiene hijos que pronto cumplirán 21 años, el programa EB-5 de centros regionales sería la mejor opción, ya que lleva tiempo desarrollar un negocio que sirva como una buena base para calificar bajo el programa EB-5 estándar, y podría tomar más tiempo del que tiene disponible antes de que su hijo cumpla 21 años. Además, cuando desarrolla su propio negocio EB-5, lo hace sin la experiencia que tiene un centro regional EB-5 establecido, por lo que existe una mayor posibilidad de que su caso no prospere en el primer intento; sin embargo, para entonces su hijo o hijos podrían haber cumplido 21 años y haber superado el límite de edad, lo que no le permitiría tener una segunda oportunidad para hacerlo bien.

¿Es usted de un país sujeto a una acumulación de solicitudes pendientes en el marco del programa EB-5?

Ciertos países, concretamente China e India, están sujetos a una acumulación de solicitudes pendientes en la cuota de tarjetas de residencia EB-5 debido al gran volumen de inmigrantes procedentes de esos países en el marco del programa EB-5. La Ley de Reforma e Integridad del EB-5 de 2022 creó reservas de cuotas para inversiones realizadas en zonas rurales, zonas con alto desempleo y para proyectos relacionados con la infraestructura. Como resultado, los chinos e indios que invierten en áreas o proyectos que cumplen los requisitos de estas reservas, que actualmente no tienen atrasos para ningún país, no se ven afectados por el atraso. Por lo tanto, las personas de países con atrasos deben invertir en zonas rurales, zonas con alto desempleo y en proyectos relacionados con la infraestructura para no verse sujetas a un atraso en las cuotas.

¿Dónde desea vivir?

En el marco del programa EB-5 estándar, debe vivir en la zona donde se ubicará el negocio, ya que tendrá que gestionarlo usted mismo. En el marco del programa EB-5 de centros regionales, puede vivir en cualquier lugar, ya que no tendrá que participar en la gestión diaria del negocio.

¿Desea simplemente jubilarse y no trabajar?

Si desea jubilarse, el programa EB-5 estándar no es adecuado para usted, ya que debe comprometerse a gestionar el negocio de forma activa a diario. El programa EB-5 de centros regionales es más adecuado, ya que no es necesario que participe en la gestión diaria del negocio.

¿Desea tener el control de su propio destino?

El programa EB-5 estándar, en el que participa activamente en la gestión diaria y toma todas las decisiones usted mismo, sería más adecuado. No obstante, como se ha indicado anteriormente, debe examinar sus propias «cualificaciones» para tener éxito en el negocio.

Resumen

Si está considerando emigrar bajo el programa EB-5, posiblemente a través de su propio negocio, debe analizar cuidadosamente todas las implicaciones discutidas aquí antes de tomar su decisión. Nuestra firma estará encantada de ayudarle en el proceso EB-5, independientemente del enfoque que elija.