Én inkább úgy szeretnék EB-5 zöldkártyát szerezni, hogy az EB-5 program keretében saját vállalkozásba fektetek be és azt működtetem. Miben különbözik ez attól, ha egy EB-5 regionális központon keresztül fektetnék be?

Számos lényeges különbség van az EB-5 program regionális központokon keresztüli változata (hivatalos nevén: Bevándorló Befektetői Program) és a hagyományos EB-5 program között.

1. különbség: Munkahelyteremtés

Az alapvető követelmények

A standard EB-5 program keretében a befektetőnek 10 új, teljes munkaidős állást kell teremtenie amerikai munkavállalók számára (akiknek amerikai állampolgároknak vagy törvényes állandó lakosoknak kell lenniük), akiket közvetlenül az a új kereskedelmi vállalkozás foglalkoztat, amelybe a befektető befektet. Az USCIS nem követeli meg, hogy az összes munkahely már létezzen az I-526 kérelem benyújtása előtt, mivel egy előrejelzéseket tartalmazó üzleti terv alapján bizonyítható, hogy hány munkahely jön létre a két éves feltételes tartózkodási időszak alatt. Az USCIS azonban kétségbe vonhatja az előrejelzéseket, ezért a legjobb, ha már a lehető legtöbb munkahely létrejött.

Alternatív megoldásként a standard EB-5 program keretében a befektető megvásárolhat egy meglévő, csődbe ment vállalkozást, amelynek 10 vagy több teljes munkaidős alkalmazottja van, azaz olyan vállalkozást, amely az elmúlt 12–24 hónap során nettó vagyonának 20%-át elvesztette. Ebben az esetben, ha a befektető fenntartja azt a létszámot, amely a vállalkozásban a befektetés előtt volt, akkor nem kell 10 új munkahelyet teremtenie, hanem elegendő, ha megőrzi az összes, a vállalkozás megszerzése előtt létező munkahelyet. Ha a vállalkozásnak a befektetéskor kevesebb mint 10 teljes munkaidős állása volt, akkor további teljes munkaidős állásokat kell létrehozni ahhoz, hogy elérjék a 10 teljes munkaidős állás számát (összeadva a meglévő és az új állásokat).

Az EB-5 program regionális központ változatában a befektető által finanszírozott új kereskedelmi vállalkozásnak nem kell közvetlenül alkalmazottakat foglalkoztatnia. Ehelyett az új kereskedelmi vállalkozás befektethet vagy kölcsönt adhat egy teljesen független vállalkozásnak, amely közvetlenül vagy közvetve munkahelyeket teremt. Amennyiben a közvetlenül vagy közvetve teremtett munkahelyek száma EB-5 befektetőnként 10-et tesz ki, az megfelel a munkahelyteremtési követelménynek. Az EB-5 befektetőhöz tartozó vállalkozástól eltérő vállalkozás által történő közvetett munkahelyteremtés csak a regionális központos EB-5 program keretében alkalmazandó, a standard EB-5 program keretében nem.

A munkahelyteremtés dokumentálása

A standard EB-5 program keretében nagyon részletes bevándorlási dokumentációt és munkaidő-nyilvántartásokat kell vezetni. Ahhoz, hogy a 10 új, teljes munkaidős állás az EB-5 program keretében minősüljön, azokat amerikai állampolgároknak vagy az Egyesült Államokban jogszerűen tartózkodó állandó lakosoknak kell betölteniük. Ezért az USCIS nagyon alaposan megvizsgálja az I-9 bevándorlási űrlapokat az Egyesült Államokban való munkavállalási engedély ellenőrzése érdekében. Abban az esetben, ha egy munkavállaló hamis bevándorlási dokumentumot mutat be, az USCIS nem veszi figyelembe az adott munkavállaló által betöltött állást. Ennek eredményeként az EB-5 befektetőnek szakértői tanácsadásba kell befektetnie az I-9-nek való megfelelés eljárásainak kidolgozása érdekében, amelyek biztosítják az USCIS követelményeinek teljesítését.

A standard EB-5 program keretében az USCIS szintén alaposan megvizsgálja a munkavállalók munkaidő-nyilvántartásait, hogy megállapítsa, legalább 35 órát dolgoznak-e hetente. Ha a munkaidő-nyilvántartások hiányosak, az USCIS elutasíthatja a kérelmet, mivel nem bizonyított, hogy mind a 10 új munkahely teljes munkaidős.

A regionális központok EB-5 programja keretében a dokumentáció típusa és mennyisége a regionális központ adott projektre vonatkozó munkahelyteremtési módszertanától függ. Egyes regionális központok a „közvetlen munkahelyek” létrehozását a bérlők által négyzetméterenként foglalkoztatható alkalmazottak számának előrejelzései alapján számolják ki, a bérelt terület felhasználásától függően, például kiskereskedelem, iroda, könnyűipar vagy raktár stb. Az így kapott alkalmazotti/munkahelyi számot beépítik a közgazdász modelljébe, hogy kiszámítsák a helyi gazdaságban árukat és szolgáltatásokat fogyasztó vállalkozás által létrehozott közvetlen és közvetett munkahelyeket.

Más regionális központok a munkahelyteremtést úgy határozzák meg, hogy az összes közvetett munkahelyteremtést egy kiadásalapú gazdasági modellel számolják ki. Erre példa lehet egy olyan regionális központ, amely az EB-5 befektetők pénzét olyan magánvállalatoknak kölcsönzi, amelyek nagyszabású építési projekteket hajtanak végre. A munkahelyteremtés számát egy szorzóval szorozzák meg az építésre és/vagy felújításra fordított teljes pénzösszeggel, amely nemcsak a regionális központ projektjének kölcsönalapjait, hanem más, külső tőkeforrásokból származó kiadásokat is magában foglal.

A kiadásalapú, közvetett munkahelyteremtési módszertan szerint a munkahelyteremtés kiszámítása sokkal egyszerűbb. Csak a kiadások teljes összegét kell megszorozni a közgazdászok modelljében szereplő szorzóval. Az USCIS esetleg ellenőrizni kívánja a projekt feltételei szerint ténylegesen kiadott összeget, de a közvetlen munkahelyek számának meghatározásához nincs létszámfelmérés, mivel a számításban csak közvetett munkahelyek szerepelnek.

2. különbség: A befektetés

Minden EB-5 program esetében, ha a befektetés vidéki területen, magas munkanélküliségű, „célzott foglalkoztatási területnek” („TEA”) nevezett területen, vagy infrastrukturális projektben történik, 800 000 dolláros befektetés elegendő a befektető jogosultságához. Ha a befektetés gazdaságilag erősebb, és nem minősül vidéki területnek, magas munkanélküliségű területnek, vagy infrastrukturális projektnek, a befektetésnek 1 050 000 dollárnak kell lennie ahhoz, hogy bármely EB-5 program keretében jogosult legyen.

Minden EB-5 program esetében a teljes befektetést az I-526 (önálló EB-5 ügyekben benyújtott) vagy az I-526E kérelem (regionális központos EB-5 ügyekben benyújtott) benyújtása előtt kell teljesíteni, ami az EB-5 folyamat első lépése. Ez magában foglalhatja a teljes befektetési összeg befizetését egy letéti számlára, amelyet általában egy bank vezet, és a befektetési alapokat az I-526 vagy I-526E kérelem jóváhagyásakor folyósítják.

A pénzeszközök befektetésének folyamata az, ahol a két EB-5 program közötti különbség felmerül.

Az önálló EB-5 befektetőnek az I-526 vagy I-526E kérelem benyújtása előtt teljes egészében el kell költenie a 800 000 vagy 1 050 000 dollárt. A letéti opció csak akkor jön szóba, ha a befektetési alapok teljes, a feltételeknek megfelelő összegét egyetlen tranzakció keretében költik el, például egy ingatlan megvásárlására, amely üzleti helyiségként fog szolgálni, vagy egy meglévő vállalkozás 1 050 000 dollárért történő megvásárlására. Az esetek túlnyomó többségében ez nem működik, mivel egy új vállalkozás létrehozása általában számos kisebb vásárlásból áll, amelyek az üzleti helyiségeket, a készleteket, a különféle eszközöket, berendezéseket, járműveket stb. érintik, amelyekből a vállalkozás áll. Ez hosszabb időt igényel a befektető számára a befektetés megvalósításához.

A regionális központos EB-5 program befektetője általában az I-526E benyújtása előtt helyezi el a 800 000 dolláros befektetést egy banki letéti számlán, feltéve, hogy a regionális központ már előre felállította a projektet, és ez elegendő a befektető számára a befektetési források rendelkezésre állásához.

3. különbség: Az EB-5-üzlet irányítása és szervezése

Mint korábban már említettük, a standard EB-5 program keretében megvalósuló, saját irányítású projekt az EB-5 befektető részéről kiterjedt gyakorlati előkészítést és szervezést igényel, beleértve a következő lépéseket: Az EB-5 regionális központ befektetője számára a regionális központ már elvégezte az összes előkészületet, így a befektetőnek csak regisztrálnia kell a regionális központnál, befizetnie a pénzeszközöket a letéti számlára, és együttműködnie a bevándorlási ügyvéddel a pénzeszközök törvényes forrásának dokumentálása érdekében. A regionális központ a projekttel kapcsolatos összes dokumentációt átadja a bevándorlási ügyvédnek, hogy az elkészíthesse az I-526E kérelmet.

1. Együtt kell működnie egy bevándorlási ügyvéddel egy ideiglenes munkavízum, például egy E-2 befektetői vízum, L-1A vezetői áthelyezési vízum vagy H-1B szakértői vízum megszerzéséhez, mivel a befektetőnek több mint egy évre lesz szüksége a vállalkozás felállításához, működtetéséhez és az összes jogi intézkedés elvégzéséhez, hogy az I-526 kérelem benyújtásával elindíthassa az EB-5 bevándorlási folyamatot.
2. Az EB-5 befektetőnek ki kell találnia egy olyan üzleti tevékenységet, amely az EB-5 befektetés alapjául szolgál, meg kell találnia a megfelelő helyszínt, el kell intéznie a helyiségek megvásárlását vagy bérbe vételét, el kell látnia az esetleges kiépítési munkálatokat, és be kell szereznie az üzleti tevékenység megkezdéséhez szükséges összes készletet, szerszámot, berendezést stb.
3. A befektetőnek együtt kell működnie egy üzleti ügyvéddel, egy bevándorlási ügyvéddel együttműködve, hogy létrehozza azokat a jogi személyeket, amelyek keretében a vállalkozás működni fog, és úgy strukturálja azokat, hogy azok bevándorlási, adózási és felelősségbiztosítási célokra is megfeleljenek.
4. Mint korábban említettük, az EB-5 befektetőnek be kell ruháznia bevándorlási jogi tanácsadásra az I-9 megfelelési eljárások kidolgozása érdekében, amelyek biztosítják az USCIS követelményeinek teljesítését.
5. Az EB-5 befektetőnek együtt kell működnie egy professzionális üzleti terv-készítővel, hogy a megállapított irányelveknek megfelelően meggyőző üzleti tervet állítson össze. A tervnek tartalmaznia kell a munkahelyteremtésre vonatkozó előrejelzéseket, különösen akkor, ha a munkahelyek még nem léteznek. Meg kell határoznia továbbá azt az üzleti tevékenységet is, amelyet az új kereskedelmi vállalkozás fog folytatni, és ki kell dolgoznia a tervezett üzleti növekedés szakaszait és mérföldköveit.
6. Az EB-5 befektetőnek a kezdetektől a végéig szorosan együtt kell működnie egy bevándorlási ügyvéddel, aki útmutatást nyújt a befektetőnek és a többi szakmai tanácsadónak a vállalkozás létrehozásának és az I-526 kérelem előkészítésének minden szakaszában. A források törvényes eredetét alaposan dokumentálni kell.

4. különbség: A bevándorlási követelményeknek való megfelelés és a feltételek megszüntetésére irányuló I-829 kérelem dokumentációjának előkészítése

Az EB-5 program valamennyi változatában a befektetők először feltételes állandó tartózkodási engedélyt kapnak, és a feltételek megszüntetéséhez újabb kérelmet (I-829) kell benyújtaniuk az USCIS-hez, hogy igazolják: Az önálló EB-5 befektetőnek igazolnia kell az összes bevándorlási jogi követelmény teljesítését. A munkahelyteremtési követelmények tekintetében ez azt jelenti, hogy 10 új, teljes munkaidős állást kell létrehozni és fenntartani amerikai állampolgárok és az Egyesült Államokban jogszerűen tartózkodó személyek számára. Ez azt jelenti, hogy részletes munkaidő-nyilvántartást kell vezetni a munkavállalókról, és kidolgozott I-9 megfelelési eljárásokat kell alkalmazni a munkavállalók bevándorlási státuszának igazolására, amely esetleg magában foglalhatja az I-9 ellenőrzéseket egy bevándorlási ügyvéd által.

1. fenntartotta a befektetést,
2. létrehozta az EB-5 befektetőnkénti 10 munkahelyet, és
3. nem tért el lényegesen attól az üzleti tevékenységtől, amelyre az USCIS jóváhagyta az I-526 vagy I-526E kérelmet.

A befektetőnek szorosan együtt kell működnie adótanácsadójával annak biztosítása érdekében, hogy a befektető tőkeszámlájáról ne kerüljön sor osztalékfizetésre. Nyereségosztalékot lehet kifizetni, de nem olyan osztalékot, amely csökkenti a befektető tőkebefektetését, ami arra késztetné az USCIS-t, hogy a befektetés nem volt fenntartható, és ezért a kérelmet elutasíthatná.

Végül a befektetőnek gondosan kell fejlesztenie az üzletet, oly módon, hogy az összhangban maradjon azzal az üzleti tevékenységgel, amelyet az USCIS az I-526 vagy I-526E kérelem szakaszában jóváhagyott. Ha a befektető úgy változtatja meg az üzleti tevékenységet, hogy egy teljesen más üzleti ágazatba lép be, az USCIS megköveteli tőle, hogy nyújtson be egy „módosított kérelmet”, hogy az USCIS értékelhesse és remélhetőleg jóváhagyhassa az üzleti tevékenység új irányát az EB-5 zöldkártya alapjaként.

Az EB-5 regionális központ esetében a regionális központra hárul a felelősség, hogy betartsa a bevándorlási követelményeket, majd a befektető bevándorlási ügyvédjének átadja a szükséges dokumentációt az I-829 kérelem benyújtásához. A már megalapozottabb regionális központok, amelyek több projektet és bevándorlási ügyet kezeltek, széles körű tapasztalattal rendelkeznek a bevándorlási jogi követelmények teljesítésében. Jól megtanulták, hogyan tartsák projektjeiket az USCIS követelményeinek megfelelően, és hogyan gondoskodjanak arról, hogy minden szükséges dokumentum kéznél legyen, amikor eljön az idő, hogy befektetőik benyújtsák az I-829 kérelmet.

Ötvözhetőek-e a regionális központok és a standard EB-5 programok pozitív aspektusai?

Igen. Ez egy meglévő regionális központtal való önálló üzleti partnerség révén valósítható meg. A regionális központnak azonban rendelkeznie kell az USCIS jóváhagyásával arra a földrajzi régióra és üzleti tevékenységi területre, ahol az üzleti vállalkozás működik. A meglévő regionális központtal való partnerség nyilvánvalóan bizonyos díjakkal jár, amelyekről a regionális központtal kell tárgyalni. Ez a díj valószínűleg több tízezer dollárra rúg. Ezenkívül, ha a regionális központot még nem hagyták jóvá a földrajzi régió és az üzleti tevékenység lefedésére, az EB-5 befektetőnek a további jogi díjakat, kormányzati díjakat és egyéb költségeket is meg kell fizetnie a regionális központ kijelölésének módosítására irányuló kérelem benyújtásáért és az USCIS-től való megszerzéséért, hogy lefedje a megfelelő földrajzi területet vagy üzleti tevékenységet.

A regionális központtal való partnerség lehetőséget nyújtana a közvetetten létrehozott munkahelyek beszámítására. Ennek eredményeként a vállalkozásnak nem kellene közvetlenül felvennie és foglalkoztatnia a 10 új, teljes munkaidős munkavállalót. Ezenkívül ez megkönnyítené további EB-5 befektetők bevonását a projektbe. A jelentős többletköltségek miatt ez a regionális központtal való partnerség forgatókönyve csak abban az esetben lenne értelmes, ha az EB-5 befektető további EB-5 befektetők bevonását tervezi.

Melyik EB-5 program a legalkalmasabb számomra?

Az üzleti sikerre való képessége

Nagyon fontos, hogy reálisan és gondosan értékelje saját vezetői képességeit, a saját vállalkozás vezetéséből származó tapasztalatát, vállalkozói ösztöneit és találékonyságát, a saját vállalkozás marketingjében szerzett jártasságát, szervezési és nyilvántartási készségeit, valamint az üzlet és a személyzet fenntartásához szükséges tőkerészeit, még akkor is, ha az üzlet nem növekszik és fejlődik a tervek szerint. Emellett meg kell kérdeznie magától, és objektíven meg kell vizsgálnia, hogy talált-e olyan vállalkozást, amely valóban keresett árukat vagy szolgáltatásokat kínál, és alapot biztosít a jövőbeli növekedéshez. Végül, mivel Önnek magának kell irányítania a vállalkozást, fontolja meg, hogy olyan helyen szeretne-e élni az Egyesült Államokban, amely kedvez a tervezett vállalkozás típusának fejlesztéséhez. Ha nem rendelkezik erősségekkel ezeken a területeken, akkor fontolóra kell vennie, hogy inkább a regionális központok EB-5 programjába fektessen be.

Egyéb tényezők az EB-5 program kiválasztásában

Korhatárt elérő gyermek

Ha vannak gyermekei, akik hamarosan betöltik a 21. életévüket, akkor a regionális központ EB-5 program lenne a jobb választás, mert időbe telik olyan vállalkozás felépítése, amely megfelelő alapot nyújt a standard EB-5 program szerinti jogosultsághoz, és ez több időt vehet igénybe, mint amennyi rendelkezésére áll, mielőtt gyermeke betölti a 21. életévét. Továbbá, amikor saját EB-5 vállalkozását építi fel, azt egy már megalapozott EB-5 regionális központ tapasztalatai nélkül teszi, így nagyobb az esélye annak, hogy az ügye első alkalommal nem jár sikerrel, de addigra gyermeke vagy gyermekei már betöltötték a 21. életévüket, és így nem lesz második esélye a sikerre.

Ön olyan országból származik, amelyre az EB-5 program keretében kvótahátrány vonatkozik?

Bizonyos országokra, nevezetesen Kínára és Indiára, az EB-5 zöldkártya-kvóta keretében hátrány vonatkozik, mivel az EB-5 program keretében nagy számban érkeznek bevándorlók ezekből az országokból. A 2022-es EB-5 Reform & Integrity Act (EB-5 reform- és integritási törvény) kvótakülönítéseket hozott létre a vidéki területeken, a magas munkanélküliségű területeken, valamint az infrastruktúrával kapcsolatos projektekbe történő befektetések számára. Ennek eredményeként azok a kínaiak és indiaiak, akik olyan területekbe vagy projektekbe fektetnek be, amelyek megfelelnek ezeknek a kvótáknak – amelyek jelenleg egyetlen ország esetében sem érintettek hátralékkal –, jelenleg nem érintettek hátralékkal. Ezért a hátralékkal érintett országokból származó személyeknek vidéki területeken, magas munkanélküliségű területeken, valamint infrastrukturális projektekbe kell befektetniük, hogy ne kerüljenek hátralékba.

Hol szeretne élni?

A standard EB-5 program keretében abban a térségben kell élnie, ahol a vállalkozás működik, mivel azt saját maga kell irányítania. A regionális központok EB-5 programja keretében bárhol élhet, mivel nem kell részt vennie a vállalkozás napi irányításában.

Csak nyugdíjas szeretne lenni, és nem dolgozni?

Ha nyugdíjas szeretne lenni, a standard EB-5 program nem az Ön számára való, mivel elkötelezettnek kell lennie a vállalkozás napi szintű aktív irányítása iránt. A regionális központos EB-5 program alkalmasabb, mivel nem kell részt vennie a vállalkozás napi irányításában.

Szeretné irányítani a saját sorsát?

A standard EB-5 program, amelynek keretében aktívan részt vesz a napi irányításban és minden döntést maga hoz, jobban megfelelne Önnek. Mindazonáltal, amint azt korábban már említettük, meg kell vizsgálnia a saját „alkalmasságát” az üzleti sikerhez.

Összefoglalás

Ha az EB-5 program keretében történő bevándorlást fontolgatja, esetleg saját vállalkozás keretében, akkor a döntés meghozatala előtt alaposan át kell gondolnia az itt tárgyalt összes következményt. Irodánk örömmel áll rendelkezésére az EB-5-folyamatban, függetlenül attól, hogy melyik megközelítést választja.