Az EB-5 befektetői bevándorlási program keretében történő bevándorlás egyik legfontosabb követelménye annak igazolása, hogy a befektető a befektetési forrásokat törvényes forrásból szerezte. Az EB-5 befektetőnek az I-526 vagy I-526E kérelem benyújtásának szakaszában (az I-526 kérelmet önálló EB-5 ügyekben, az I-526E kérelmet pedig regionális központos EB-5 ügyekben nyújtják be) kell igazolnia a források törvényes eredetét, ami az EB-5 bevándorlási folyamat három szakaszának elsője. Az I-526 vagy I-526E kérelem jóváhagyását követően az EB-5 befektetőnek nem kell újra igazolnia a források törvényes eredetét. A források törvényes eredetének igazolásához benyújtandó dokumentumok típusa az egyes befektetők pénzügyi helyzetétől függ, ezért nincs olyan lista vagy megközelítés, amely minden esetben alkalmazható lenne.

Az USCIS irányelvei idővel változnak, és a hatóság általában nem jelenti be nyilvánosan, ha irányelvei megváltoztak, hanem az EB-5 területén praktizáló bevándorlási ügyvédek derítik ki, hol húzódnak a határok, azáltal, hogy különböző ügyfelek esetében különböző megközelítéseket alkalmaznak. Emellett az USCIS alkalmanként betekintést enged gondolkodásmódjába politikai memorandumokban, érdekelt felekkel tartott találkozókon, az USCIS igazgatójával tartott nyilvános találkozókon, valamint az Amerikai Bevándorlási Ügyvédek Szövetségével tartott kapcsolattartó találkozókon. Mindezen titkolózás és önkényesség ellenére azonban a gyakorlatból néhány általános irányelv kiolvasható. Általánosságban azonban elengedhetetlen, hogy az EB-5 befektető olyan bevándorlási ügyvédet vegyen igénybe, aki jártas az EB-5 gyakorlatban, és tapasztalatból tudja, mely dokumentumok valószínűleg elegendőek ahhoz, hogy az USCIS jóváhagyja az I-526 vagy I-526E kérelmet.

A források összessége

Meg kell határozni a források összességét, vagyis azt, hogy a pénzeszközöket eredetileg hogyan szerezték. Egy kivétel van ez alól a követelmény alól, ha a pénzeszközöket örökség útján szerezték. Az USCIS nem szokta megkövetelni annak bizonyítását, hogy az örökséget hagyó személy eredetileg hogyan szerezte a pénzeszközöket. Ezzel szemben az élő rokonoktól kapott ajándék nem minősül kivételnek, hanem inkább arra irányítja a figyelmet, hogy az ajándékozó hogyan szerezte meg az ajándékra szánt pénzeszközöket. Gyakori gyakorlat, hogy szülők vagy nagyszülők befektetési pénzeszközöket ajándékoznak gyermekeiknek vagy unokáiknak. Hasonlóképpen, kölcsön esetén az USCIS a kölcsönadóra irányítja a figyelmét, hogy megvizsgálja, jogszerűen szerezte-e meg a kölcsön pénzeszközeit (kivéve a bankok és más hitelintézetek esetében).

Bárki is szerezte eredetileg a pénzt, annak bizonyítékot kell nyújtania arról, hogy hogyan szerezte azt, legyen az munkaviszonyból származó fizetés, üzleti jövedelem, befektetési jövedelem, lottónyeremény vagy egyéb forrás. A dokumentáció formája lehet a munkáltatótól származó foglalkoztatási és jövedelemigazolás. Vállalkozók esetében a vállalkozás létezésének igazolása, a befektető vállalkozásban fennálló tulajdonjogának igazolása, a vállalkozás elmúlt 7 évre vonatkozó pénzügyi kimutatásai, valamint annak magyarázata, hogy a vállalkozó hogyan indította el a vállalkozást a semmiből, vagy hogyan vásárolta meg azt. Ha a vállalkozó megvásárolta a vállalkozást, akkor dokumentálni kell, hogyan szerezte meg a vállalkozás megvásárlásához szükséges pénzeszközöket. Hasonlóképpen, befektetési jövedelem esetén a befektetőnek dokumentálnia kell a befektetésből származó jövedelmet, és be kell mutatnia, hogyan szerezte meg eredetileg a befektetéshez szükséges pénzeszközöket.

Az USCIS elvárja a befektetőtől, hogy nyújtsa be az elmúlt 7 év személyi adóbevallásait. Ugyanakkor az adóbevallások hiánya vagy az adóbevallásokban szereplő jövedelem elégtelensége nem jelent végzetes akadályt az I-526 vagy I-526E kérelem benyújtásához. Ha a befektető olyan országban szerezte a pénzeszközöket, ahol nincs személyi jövedelemadó, akkor meg lehet magyarázni és dokumentálni, hogy ezért nincsenek személyi adóbevallások. Ha a befektető több mint öt évvel ezelőtt szerezte meg a befektetési forrásokat, és így az elmúlt 7 év adóbevallásai nem mutatnak elegendő jövedelmet egy 800 000 dolláros befektetéshez, akkor megmagyarázhatjuk és dokumentálhatjuk, hogy a befektető hogyan szerezte meg a forrásokat több mint 7 évvel ezelőtt, és dokumentálhatjuk, hogy a befektető közben hol tartotta a forrásokat.

Bizonyos esetekben az EB-5 befektető olyan országból származik, ahol van személyi jövedelemadó, de a kormány csak szelektíven hajtja végre az adótörvényeket, és az ország számos polgára nem nyújt be adóbevallást, vagy rendszeresen alulbecsüli jövedelmét az adóbevallásban; ilyen esetben az EB-5 befektetők továbbra is jogosultak lehetnek a programra, de szükségessé válik más meggyőző bizonyítékok benyújtása arra vonatkozóan, hogy az adott személy valójában mennyit keresett legálisan, bankszámlakivonatok, számlák, szerződések stb. alapján. Az USCIS magas rangú vezetői a múltban kijelentették, hogy ügynökségük nem érdekelt abban, hogy más országok adótörvényeit érvényesítse azzal, hogy ellenőrzi, fizette-e a befektető adóit külföldön. Az I-526 és I-526E kérelmek folyamatos jóváhagyása olyan országokból érkező EB-5 befektetők esetében, ahol alacsony a jövedelemadó-megfelelés aránya, mint például Kínában és Indiában, megerősíti, hogy ez a megközelítés továbbra is érvényes az USCIS-nél. Ehelyett az USCIS a jövedelem adóbevallásban való feltüntetését jó jelnek tekinti – bár nem döntőnek – arra nézve, hogy a jövedelem nem bűncselekményekből származik, mivel a súlyos bűncselekmények, mint például a kábítószer-kereskedelem, a zsarolás, az uzsoráskodás stb. általában olyan készpénz használatával járnak, amely nem a szokásos banki csatornákon keresztül kering, és nem kerül feltüntetésre az adóbevallásokban. Az USCIS figyel a pénzmosásra utaló tranzakciós mintákra. Azonban ha elegendő bizonyítékot nyújtanak be arra vonatkozóan, hogy a befektető törvényes üzleti vagy egyéb jövedelemszerző tevékenységből elegendő jövedelmet szerez a 800 000 dolláros befektetéshez, akkor az USCIS rendszerint jóváhagyja az I-526 vagy I-526E kérelmet, még adóbevallás hiányában vagy alulbevallott jövedelemmel rendelkező adóbevallás esetén is.

Az EB-5 befektető hitelekből is szerezheti a befektetési forrásokat, de csak nagyon specifikus feltételek mellett. A befektető által ajándék vagy kölcsön útján szerzett eszközök megengedettek, feltéve, hogy a források: (i) jóhiszeműen kerültek ajándékozásra vagy kölcsönzésre; és (ii) nem kerültek ajándékozásra vagy kölcsönzésre a tőkeforrásokra vonatkozó korlátozások, beleértve az illegális tevékenységből származó bevételek tilalmát, megkerülése céljából. Az ajándék vagy kölcsön útján szerzett forrásokra támaszkodó kérelemnek tartalmaznia kell az adományozó vagy a kölcsönadó (a bankok és más hitelintézetek kivételével) által benyújtott bizonyítékot, amely igazolja, hogy a források törvényes úton kerültek megszerzésre.

Az EB-5 program egyik kissé homályos dokumentációs követelménye a következő:

Az elmúlt tizenöt évben az Egyesült Államokban vagy azon kívül bármely bíróság által a kérelmezővel szemben hozott pénzbírsági ítéletekről szóló ítéletek hiteles másolatai, valamint minden folyamatban lévő kormányzati polgári vagy büntetőjogi eljárás, kormányzati közigazgatási eljárás és bármely magánjogi polgári eljárás (folyamatban lévő vagy egyéb) bizonyítékai.

Az USCIS alaposan megvizsgálja a befektetővel szemben indított ilyen jogi eljárásokat, hogy megállapítsa, vajon azok arra utalnak-e, hogy a befektető a befektetési forrásokat bűncselekményekből szerezte, vagy olyan személyek megtévesztésével jutott hozzájuk, akik ezt követően polgári pert indítottak ellene.

A forrásból a regionális központ projektjének számlájára történő pénzmozgás nyomon követése

Miután dokumentálták, hogy a befektető hogyan szerezte meg befektetési forrásait, általában szükséges nyomon követni a pénzeszközök útját a befektető forrásától a regionális központ letéti számlájáig vagy működési számlájáig. Ha a befektető a befektetési forrásokat olyan eszközök eladásából szabadítja fel, mint például ingatlan, részvények, vállalkozás stb., akkor dokumentálni kell az eszköz eladásából származó forrásokat, és nyomon kell követni a forrásokat azokon a számlákon keresztül, amelyeken keresztülhaladnak a regionális központ letéti számlájához vagy működési számlájához vezető úton.

Elvileg minden befektető, aki törvényesen szerzett elegendő pénzt az EB-5 befektetéshez, jogosult lehet az EB-5 program keretében történő bevándorlásra. Azonban, mint az életben sok minden másnál, „a részletekben rejlik a bökkenő”. Az EB-5 befektetőnek elegendő dokumentációt kell benyújtania az USCIS vizsgáló tisztviselőjének meggyőzésére arról, hogy a befektető valóban legálisan szerezte meg a befektetési forrásokat. Az EB-5 bevándorlási folyamatban a befektető sikerének szempontjából döntő fontosságú, hogy olyan bevándorlási ügyvédet vegyen igénybe, aki tapasztalattal rendelkezik az EB-5 gyakorlati területén, és tapasztalatai alapján jól ismeri, hogy az USCIS vizsgáló tisztviselői mit várnak el, és mit hajlandók elfogadni a források törvényes eredetét igazoló elegendő dokumentációként.