Végre visszatér a Regionális Központ EB-5 program!
8,5 hónapnyi ideges várakozás után a regionális központú EB-5 program visszatér. A 2022. évi EB-5 Reform & Integrity Act of 2022-t a 2022. évi konszolidált előirányzatról szóló törvényhez, az amerikai kormány finanszírozására vonatkozó előirányzat-törvényhez csatolták, majd a szenátus 2022. március 10-én késő este elfogadta. A "Consolidated Appropriations Act, 2022" két különböző változatát fogadta el a képviselőház és a szenátus, így a különbségeket a konferenciabizottságban kell rendezni, majd a felülvizsgált jogszabályt a felülvizsgált formában újra el kell fogadni, majd el kell küldeni Biden elnöknek, hogy aláírja a törvényt.
E jogszabály eredményeként az EB-5 program 5,5 évvel, 2027. szeptember 30-ig meghosszabbodik. A program számos változást tartalmaz, amelyek közül számos nagyon előnyös a befektetők számára, de a legtöbb változás a regionális központok pénzügyi átláthatóságának és elszámoltathatóságának növelésére irányul azáltal, hogy megváltoztatják a projektek felépítését, megváltoztatják a projektek marketingjét, és kiterjesztik azt, hogy mennyi pénzügyi, projektstátuszra vonatkozó és marketinginformációt kell jelenteniük az USCIS-nek, valamint sok más dolog mellett megszüntetik a TEA gerrymanderinget.
A meglévő EB-5 befektetők jogainak védelme
Minden olyan befektető, aki már befektetett és benyújtotta az I-526-os petíciót, folytathatja a bevándorlási folyamatot az I-526-os petíció benyújtásakor hatályos feltételek szerint. A folyamatban lévő I-526-os petíciók, az EB-5-alapú státuszkiigazítási kérelmek és az EB-5-alapú bevándorlói vízum konzuli feldolgozása a hatályba lépést követően folytatódik, azaz amint a Szenátus és a Képviselőház a konferenciabizottságban feloldja az előirányzati törvénytervezet két változata közötti különbségeket, és amint Biden elnök aláírja a jogszabályt, ami valamikor most és 2022. március 15. között várható.
Az EB-5 beruházók védelme a program jövőbeni megszűnésével szemben
Szerencsére az EB-5 befektetők védve lesznek az EB-5 program jövőbeli megszűnésétől, amennyiben 2026. szeptember 30. előtt benyújtják I-526-os petíciójukat.
Az EB-5 befektetők védelme az EB-5 regionális központ vagy projekt megszűnésével szemben
Ha az USCIS megszünteti a regionális központot vagy a projektet, amennyiben az EB-5 befektető pénzforrása megfelelt az USCIS követelményeinek, az EB-5 befektető az egész folyamat újrakezdése és az elsőbbségi dátum elvesztése nélkül válthat másik projektre vagy regionális központra. Ehhez azonban újra be kell fektetni az új projektbe, akár új befektetési alapokból, akár az előző regionális központ projektjébe befektetett pénzeszközök visszatérítésével.
Új szükséges beruházási összegek
A vidéki térségben vagy célzott foglalkoztatási területen ("TEA") történő beruházás esetén az új beruházási összeg 800 000 USD, míg a nem TEA területen történő beruházás esetén 1 050 000 USD. A Kongresszus úgy döntött, hogy a két beruházási összeg közötti különbséget mindössze 250 000 dollárra csökkenti. Ezeket az összegeket 5 évente kiigazítják az inflációnak megfelelően.
A kongresszus az USCIS-t jelölte ki kizárólagos hatáskörrel a TEA-k és a vidéki területek kijelölésére. Csak a közvetlenül szomszédos népszámlálási körzeteket lehet figyelembe venni az EB-5 projekt helyszínéül szolgáló terület munkanélküliségének értékelésekor. A TEA-kijelölés 2 évig érvényes, de megújítható. Mindazonáltal, ha egy befektető egyszer befektet egy kijelölt TEA-ban, az a befektető bevándorlási eljárása során végig érvényes marad.
Az is érdekes, hogy az USCIS-nek mostantól elsőbbséget kell adnia a vidéki területeken található EB-5 projektek feldolgozásának.
A státuszkiigazítás egyidejű benyújtása az I-526-os petíció benyújtásával egyidejűleg vagy azt követően
Ez egy csodálatos új fejlesztés! Azok az EB-5 beruházók, akik az Egyesült Államokban érvényes nem bevándorlói státuszban tartózkodnak (kivéve az ESTA-vízummentességi program szerinti látogatói státuszt), mostantól az I-526-os petíció benyújtásával egyidejűleg vagy azt követően is kérhetik a státuszuk módosítását, amennyiben a születési országuk EB-5 kvótája nincs feltöltve. Ez csodálatos új lehetőségeket nyit meg az EB-5 beruházók számára, hogy az Egyesült Államokban éljenek, miközben áthidalják az I-526-os petíciók hosszú feldolgozási idejét. A státuszkiigazítási eljárás során lehetőség van munkavállalási engedélyt, nemzetközi utazáshoz szükséges úti okmányt és társadalombiztosítási számot szerezni. Egész egyszerűen, a státuszkiigazítási eljárással lehetővé válik, hogy teljes munkaidőben az Egyesült Államokban éljenek, dolgozzanak, vállalkozást működtessenek, vagy élvezzék a nyugdíjas éveket. A kérelem benyújtásától a munkavállalási engedély és az úti okmány megszerzéséig általában legalább 6+ hónap telik el.
INA 245(k) fedezet az EB-5 befektetők számára
Ez is egy nagyszerű új fejlemény. Létezik egy olyan jogszabályi rendelkezés, amely a státusz kiigazítására vonatkozik, és amely némi rugalmasságot biztosít az EB-5 befektetők számára, akiknek a státuszuk a státusz kiigazítása iránti kérelem benyújtásától számított 180 napon belül lejárt. Továbbá, ha az illető az USA-ba való legutóbbi beutazása óta 180 napnál kevesebbet dolgozott engedély nélkül, akkor az USCIS még mindig jóváhagyhatja az illető státuszának kiigazítását. A törvény ezen változásáig az EB-5 beruházók nem voltak jogosultak e rendelkezés alapján könnyítésre.
Új befektetések és új I-526-os petíciók benyújtása
A kongresszus gyakorlatilag újjáalakítja az EB-5 programot. Minden regionális központnak vissza kell mennie, és az új szabályok szerint újra kérelmeznie kell a regionális központként való kijelölést. A kongresszus felfedezte, hogy egyes regionális központokat külföldi kormányok irányítottak és működtettek, sőt a kínai kormány is működtetett egy regionális központot fedőcégeken keresztül. Emellett egyes regionális központok megsértették az értékpapír-szabályokat, lehetővé téve, hogy marketingcégek csalárd ígéreteket és állításokat tegyenek a befektetőknek a nevükben. Az USCIS várhatóan a jelenlegi szám kevesebb mint felére csökkenti a regionális központok számát. A jól működő regionális központok átminősítése nem okoz majd gondot, de az alig működő regionális központok valószínűleg megszűnnek.
Ezenkívül új követelményeket támasztanak azzal kapcsolatban, hogy a regionális központok hogyan bizonyítják a munkahelyteremtést a projektjeikben, ezért a regionális központoknak időre lesz szükségük ahhoz, hogy új projekteket hozzanak létre, vagy a meglévő projekteket átalakítsák, hogy megfeleljenek az új követelményeknek. Ez is időbe telik majd. A program szünetelése alatt azonban a regionális központok tisztában voltak azzal, hogy ezek a változások várhatóak, így azoknak a regionális központoknak, amelyek proaktívan terveztek, valószínűleg nem kell sokáig várniuk arra, hogy az új szabályoknak megfelelő új projekteket kínáljanak.
Az átminősítési folyamat eredményeként az USCIS a hatályba lépéstől számított legalább 60 napig nem fogad be új I-526-os petíciókat.
Új munkahelyteremtési követelmények
A közvetett munkahelyteremtés, amelyet általában az építési munkálatokra fordított kiadások alapján számolnak ki, legfeljebb a projekt munkahelyeinek 90%-át teheti ki. A közvetett munkahelyteremtésből származó munkahelyteremtés 90%-ából pedig a közvetett munkahelyteremtés legfeljebb 75%-a származhat építési munkákból, ha az építési munkák kevesebb mint 2 évig tartanak.
Ennek eredményeképpen csak a nagyon nagy építési projektek, ahol az építkezés legalább 2 évig tart, igényelhetik a közvetett munkahelyteremtés 90%-át az építkezésből származó közvetett munkahelyekből. A "közvetlen munkahelyekből" származó munkahelyteremtés 10-25%-a nem jelenti azt, hogy az EB-5 projekt, amelybe a befektetők befektetnek, közvetlenül foglalkoztat munkavállalókat. A közvetlen munkahelyek ebben az esetben még mindig a harmadik felek által létrehozott munkahelyeket jelentik. Példaként: ha az EB-5 projekt egy raktárépület építésének finanszírozására szolgál, akkor a közvetlen munkahelyeket a raktárépületbe költöző és ott működő vállalkozás(ok) teremtik. Ezeknek a korlátozásoknak a lényege az, hogy a Kongresszus nem akarja, hogy az EB-5 finanszírozás csak lakóépületek építésére menjen, ahol nem foglalkoztatnak tovább amerikai munkavállalókat, hanem inkább olyan kereskedelmi épületek építését finanszírozzák, ahol vállalkozások működnek és amerikai munkavállalókat foglalkoztatnak.
A szigorúbb TEA-kijelölési követelmények és az új munkahelyteremtési követelmények eredményeként az EB-5 befektetői finanszírozás többé nem fogja finanszírozni a nagy lakóépületek építését a városok előkelő negyedeiben.
Az EB-5 zöldkártyák új elosztása projekttípusonként vagy helyszínenként, valamint a fel nem használt EB-5 zöldkártyák egyik évről a másikra történő átvitele.
Az EB-5 kategória éves kvótája továbbra is 10 000 darab. Ebből a 10 000-ből 20%-ot a vidéki területeken megvalósuló projektekbe fektető befektetők, 10%-ot a magas foglalkoztatottságú területeken megvalósuló projektek, 2%-ot pedig a kormányzati infrastrukturális projektek számára tartanak fenn. Az EB-5 zöldkártyák többi 68%-át minden típusú projektbe befektető kaphatja meg. Ha a fent említett fenntartott kategóriákat az első évben nem használják fel, akkor azokat a második évre ugyanolyan fenntartással átviszik. Ha a harmadik évben nem használják fel őket, akkor az EB-5 befektetők számára minden kategóriában rendelkezésre állnak.
Jelenleg nagyon kevés projekt van vidéki területeken. A jogszabály fő támogatója, Chuck Grassley szenátor Iowából, egy elsősorban vidéki és mezőgazdasági államból származik, és célja, hogy több EB-5 projektet hozzon létre a vidéki területek gazdasági fejlődésének finanszírozására. Ezzel a jogszabállyal ösztönzi a vidéki területeken megvalósuló projektek létrehozását, mivel a gyorsan bevándorolni kívánó befektetők ilyen projektekbe akarnak majd befektetni, hogy ügyüket gyorsabban feldolgozzák, és a vidéki területeken megvalósuló projektekbe befektetők számára elkülönített 20%-kal azonnal hozzájuthatnak a zöldkártyákhoz.
A kongresszus arra ösztönzi az USCIS-t, hogy több alkalmazottat vegyen fel és gyorsítsa fel a feldolgozási folyamatot.
A jogszabályban a kongresszus előírja, hogy az USCIS emelje meg a beadási díjakat a szükséges szintre annak érdekében, hogy elegendő személyzetet tudjon felvenni ahhoz, hogy a különböző EB-5-ös ügytípusokat meghatározott időkereteken belül el tudják intézni: 120 nap a vidéki vagy TEA-területen megvalósuló projektbe történő beruházáson alapuló I-526-os petíciók esetében, 240 nap a nem TEA- vagy nem vidéki területen megvalósuló projektbe történő beruházáson alapuló I-526-os petíciók esetében, és 240 nap a feltételek megszüntetésére irányuló I-829-es petíciók esetében. A bejelentési díjak valószínűleg a regionális központok esetében fognak a leginkább emelkedni, mivel a regionális központok tulajdonosai profitálhatnak a program keretében történő működésből, és mivel az USCIS-nek több alkalmazottat kell felvennie a regionális központok felügyeletére, tekintettel az USCIS-nek a törvénymódosítás következtében jelentősen kibővült felügyeleti feladataira.
Ezen túlmenően a Kongresszus jóváhagyta az EB-5 egységben, a Bevándorló Befektetők Programjának Hivatalában ("IIPO") dolgozó alkalmazottak bérplafonjának megemelését, hogy több magasan képzett alkalmazottat, például közgazdászokat, értékpapírjogi ügyvédeket és más szakembereket tudjanak fizetni, akikre az IIPO-nak szüksége van. Az USCIS által az ilyen szakemberek fizetésére vonatkozó korlátozások gátolták az USCIS-t abban, hogy vonzza és megtartsa őket alkalmazottként.
Az EB-5 befektetők pénzeszközeinek átcsoportosítása, az áthidaló kölcsönök folyamatos elfogadása, és az EB-5 befektetőknek továbbra is jóváírják a nem EB-5 befektetések által létrehozott munkahelyteremtést.
Az USCIS politikája az, hogy amint az EB-5 befektető letöltötte a kétéves feltételes tartózkodási időszakot, és ha az EB-5 projekt megvalósította a munkahelyteremtést és egyébként teljesítette a projekt céljait, az EB-5 befektető megkaphatja az EB-5 befektetés visszafizetését anélkül, hogy veszélyeztetné a bevándorlási eljárást. Mivel az EB-5 ügyek feldolgozása hosszabb időt vesz igénybe, és mivel egyes országok esetében elmaradások alakultak ki, ez sok EB-5 befektető feltételes állandó tartózkodásának kezdetét és végét késleltette. Ha az EB-5 befektető nem érte el a feltételes állandó tartózkodás végét abban az időpontban, amikor a projekt visszafizeti az ugyanabban a projektben részt vevő többi befektetőnek, akkor a feltételes állandó tartózkodás végét el nem érő EB-5 befektető befektetési pénzeszközeinek az EB-5 projektcégnél kell befektetve maradniuk. Ahhoz, hogy a pénzeszközök továbbra is befektetettnek minősüljenek, nem lehetnek csak egy bankszámlán, hanem "veszélyben" kell lenniük azáltal, hogy az EB-5 projektcég "átcsoportosítja" őket egy kereskedelmi üzleti tevékenységbe. Nagyon gyakran a befektetési alapokat áthidaló hitelek formájában más EB-5 projektek fejlesztésére fordítják át a kezdeti szakaszban, mielőtt más EB-5 befektetők finanszírozását bevonnák a projekt fejlesztéséhez. Korábban az USCIS megkövetelte, hogy a pénzeszközöket ugyanabban az államban használják fel, de most már az Egyesült Államokban bárhol át lehet csoportosítani.
A kongresszus elfogadta az áthidaló kölcsönök további használatát az EB-5 projektek kezdeti indításának finanszírozására, ahol a tervek szerint az áthidaló kölcsönöket az EB-5 befektetők finanszírozásával fizetik majd ki.
A kongresszus elfogadta, hogy az EB-5 befektetők továbbra is élvezik a munkahelyteremtés előnyeit, amelyek a projektek finanszírozásának tulajdoníthatók olyan kölcsönökből és befektetésekből, amelyeket ugyanez a projekt nem EB-5 forrásokból szerez.
A kölcsönökre és ajándékokra vonatkozó meglévő szabályok továbbra is hatályban maradnak
Az EB-5 befektetők továbbra is befektethetnek ajándékozásból származó pénzeszközöket, amennyiben a pénzeszközöket valóban jóhiszeműen adják, és nem ajándéknak álcázott kölcsönről van szó. Mint mindig, most is dokumentálni kell, hogy az ajándékozó jogszerűen jutott a pénzeszközökhöz. Az EB-5 befektetők csak biztosított kölcsönökből fektethetnek be, fedezetlen kölcsönökből nem.
A normál (önirányított) EB-5 program keretében nincs összevont befektetés.
A 2022. évi EB-5 Reform & Integrity Act tiltja, hogy egynél több EB-5 befektető legyen egy olyan projektben, amely nem regionális központ keretében valósul meg. Ennek eredményeképpen a továbbiakban nem lesznek megengedettek a több befektető számára a standard (önirányított) EB-5 program keretében létrehozott EB-5 projektek, amelyeket a regionális központos EB-5 program megszűnése alatt hoztak létre. A standard (önirányított) EB-5 programban ezentúl vállalkozásonként csak egy EB-5 befektető vehet részt.
A 2022. évi EB-5 Reform & Integrity Act of 2022 számos további új rendelkezést és követelményt fog előírni, de ezek azok, amelyek szerintem a leginkább érdekesek az EB-5 befektetők számára.